Nutzen Sie die Erkenntnisse der Wissenschaft für Ihren Anlageerfolg!
Wir erstellen Ihr Portfolio auf der Grundlage wissenschaftlicher Prinzipien, maßgeschneidert auf Ihre individuellen Bedürfnisse. Dabei entwickeln wir robuste und effiziente Anlagestrategien. Beim Investieren sollte das Ziel auf Gesamtportfolioebene nicht nur die Maximierung der Rendite, sondern auch die Begrenzung von Drawdown-Risiken und Volatilität sein. Mit unserer Expertise und einem unabhängigen Honorarberater an Ihrer Seite sind Sie bestens aufgestellt, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Professor Eugene Fama von der Universität Chicago wurde 2013 mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet und gilt als der "Vater der modernen Finanzwissenschaft". Seine wegweisenden Erkenntnisse zur Kapitalmarkt- und Preisbildungstheorie bilden die Grundlage unserer Investmentphilosophie.
Diese Philosophie lässt sich in fünf grundlegende Prinzipien zusammenfassen:
1. Globale Streuung zur Minimierung des „emotionalen Risikos“
Menschliches Verhalten ist oft nicht ideal für Investitionen am Aktienmarkt. Unsere Emotionen treiben uns häufig auf eine Achterbahnfahrt mit dem Markt und verleiten uns dazu, genau das Gegenteil von dem zu tun, was wir sollten – zum Beispiel bei hohen Kursen zu kaufen und bei niedrigen Kursen zu verkaufen.
Anleger, die global und breit gestreut investieren, können ihr Risiko senken, ohne zwangsläufig auf Rendite zu verzichten. Sie haben akzeptiert, dass es unmöglich ist, zuverlässig vorherzusagen, welche Anlageklasse sich in den kommenden Jahren am besten entwickeln wird. Deshalb bleiben gut diversifizierte Anleger mit einer ausgewogenen Strategie trotz Schwankungen in einzelnen Marktsegmenten langfristig investiert
2. Weniger Schwankungsbreite – mehr Ertrag
Betrachten wir zwei vergleichbare Investmentfonds, die beide eine durchschnittliche arithmetische Rendite von 8 % über fünf Jahre erzielen. Man würde erwarten, dass das Ergebnis beider Fonds am Ende gleich ist. Doch rechnerisch zeigt sich, dass der Fonds mit geringeren Schwankungen einen höheren Endwert und eine bessere Effektivrendite erzielt.
Eine geringere Schwankung im Portfolio hilft nicht nur, die emotionale Achterbahnfahrt des Anlegers zu verringern, sondern unterstützt auch wesentlich den langfristigen Vermögensaufbau.
3. Globale Streuung zur Steigerung der Renditen und Minimierung von Risiken
Erfolgreiches Investieren bedeutet nicht nur, Risiken einzugehen, die erwartungsgemäß belohnt werden, sondern vor allem, solche zu vermeiden, die keine angemessene Rendite liefern. Vermeidbare Risiken entstehen durch einseitige Investitionen in einzelne Branchen, Länder oder Regionen oder durch das Verfolgen kurzfristiger Trends, die bei genauerer Betrachtung oft nur Momentaufnahmen sind. Der Markt belohnt dieses „unsystematische Risiko“ nicht. Wenn Anleger ihre Investitionen konzentrieren, erhöhen sie ihr Risiko, ohne dafür eine höhere Rendite zu erzielen. Das klügste Vorgehen zur Minimierung von Risiken und zur Maximierung der Wahrscheinlichkeit, marktübliche Renditen zu erzielen, besteht in einer globalen Diversifikation. Besonders deutsche Anleger tendieren dazu, sich auf deutsche oder westeuropäische Wertpapiere zu beschränken – ein Ansatz, der das Risiko unnötig erhöht.
4. Nutzen Sie kostengüntige Anlageklassen
Eine Anlageklasse bezeichnet eine Gruppe von Investitionen, die ähnliche Risikofaktoren und erwartete Renditen aufweisen. Der Zugang zu Anlageklassen-Fonds, ETF oder Indexfonds ermöglicht es privaten Anlegern heute, die gleichen Vorteile zu nutzen, die früher nur großen institutionellen Investoren vorbehalten waren.
5. Design effizienter Portfolios
Für jede Risikoebene gibt es eine Reihe optimaler Kombinationen unterschiedlicher Investments, die langfristig die höchste Rendite bei gleichzeitig optimaler Risiko-/Chancen-Balance bieten. Diese Kombinationen bilden die sogenannte „Effizienzlinie“.
Geduld und ein diszipliniertes Portfoliomanagement führen zudem zu einem geringen Kapitalumschlag und damit insgesamt niedrigen Transaktionskosten. Unsere Aufgabe ist es, sicherzustellen, dass Sie für jede gewählte Risikoebene die bestmögliche Rendite erzielen
